С 1 января банки усилят контроль за денежными переводами граждан

ЦБ обновил список подозрительных признаков осуществления денежных переводов. Новые правила приостановки операций по переводам начнут действовать с 1 января 2026 года. В список признаков, при наличии которых банки смогут расценить действия как мошеннические, добавились еще шесть. Также появилось два новых по операциям с цифровым рублем. Так, теперь и подозрительными выглядят операции по крупным переводам через СБП самому себе (от 200 тысяч рублей), предшествовавшие переводу третьему лицу. Также вопросы вызывает смена номера телефона для входа в онлайн-банк или если клиент банка использует нетипичный интернет-провайдер. Сейчас распространены случаи, когда злоумышленники убеждают человека перевести себе по СБП накопления с собственных счетов в других банках. Мошенникам легче похитить деньги, когда они на одном счете. Перевод самому себе должен быть осуществлен менее, чем за 24 часа до перевода третьему лицу, пояснили в ЦБ.